時(shí)間：2022年6月15日（星期三）上午9：30

地點(diǎn)：崇川區(qū)法院北四樓會議室

流程安排：

主持：區(qū)委宣傳部副部長 沈俊

1.崇川區(qū)人民政府副區(qū)長徐煒介紹崇川區(qū)當(dāng)前防非處非總體情況；

2.崇川區(qū)地方金融監(jiān)管局局長、區(qū)處非辦主任耿擁軍介紹非法集資風(fēng)險(xiǎn)早期防范化解工作；

3.崇川區(qū)檢察院副檢察長張軍介紹非法集資犯罪的類型和特點(diǎn)分析；

4.公安崇川分局副局長胡曉利介紹非法集資案件刑事打擊和追贓挽損情況；

5.崇川區(qū)人民法院副院長韓明智介紹非法集資典型案例和審判執(zhí)行情況；

6.媒體代表向發(fā)布單位提問。

沈?。?/p>

市民朋友們，各位新聞界的朋友，各位同志：

大家上午好！

打擊和處置非法集資工作，是國家防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)的重要內(nèi)容。近年來，我區(qū)堅(jiān)定落實(shí)中央、省、市各項(xiàng)處非工作部署，全面推進(jìn)防范處置工作，取得來之不易的成果。全區(qū)非法集資存量風(fēng)險(xiǎn)逐步化解出清，增量風(fēng)險(xiǎn)得到有效遏制，非吸案件發(fā)案率連年下降，人民群眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識顯著提升，金融生態(tài)環(huán)境持續(xù)向好。

為了幫助大家更好地了解相關(guān)情況，今天我們在這里舉行崇川區(qū)“6.15”防范打擊非法集資集中宣傳發(fā)布會。參加今天發(fā)布會的有：崇川區(qū)人民政府副區(qū)長徐煒，崇川區(qū)地方金融監(jiān)管局局長耿擁軍、南通市崇川區(qū)人民法院副院長韓明智、南通市崇川區(qū)人民檢察院副檢察長張軍、南通市公安局崇川分局副局長胡曉利，我是中共崇川區(qū)委宣傳部副部長沈俊。

參加此次發(fā)布會的還有市內(nèi)外新聞媒體代表，我區(qū)部分人大代表和政協(xié)委員，熱心市民代表等。歡迎大家！

首先，請崇川區(qū)人民政府副區(qū)長徐煒介紹我區(qū)當(dāng)前防非處非總體情況。

徐煒：

市民朋友們，各位媒體朋友：

大家好！

我發(fā)布的內(nèi)容主要有兩部分，全區(qū)防非處非總體情況和當(dāng)前處非重點(diǎn)工作。

近年來，崇川區(qū)委、區(qū)政府把防范打擊非法集資工作擺在突出的位置，重拳出擊、持續(xù)發(fā)力，打非處非工作取得決定性戰(zhàn)果。總體情況是：

一是防范打擊機(jī)制逐步夯實(shí)。建立完善區(qū)、街、社區(qū)三級工作網(wǎng)絡(luò)，搭建1個(gè)區(qū)級處置專班和18個(gè)基層處置專組，形成縱橫聯(lián)動協(xié)同處置機(jī)制；從實(shí)施步驟、方法路徑等各方面進(jìn)行擘劃安排，在監(jiān)測預(yù)警、行政執(zhí)法、刑事司法等各階段建立相應(yīng)機(jī)制，形成打擊合力；注重關(guān)口前移、重心下移，通過網(wǎng)格化監(jiān)測預(yù)警、物業(yè)聯(lián)防聯(lián)控、舉報(bào)獎勵等措施，充分調(diào)動社會各界力量，開辟出監(jiān)測防范的“第二戰(zhàn)場”。

二是風(fēng)險(xiǎn)勢頭得到根本扭轉(zhuǎn)。定期組織全域范圍拉網(wǎng)式排查，次均投入排查員1000余人次，排查企業(yè)1.5萬余家次；連續(xù)開展違規(guī)私募基金整治、P2P領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)檢查、非法涉貸APP清查等專項(xiàng)整治行動，高危風(fēng)險(xiǎn)有效緩釋；建立樓宇金融風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)格化監(jiān)測預(yù)警機(jī)制，定人定網(wǎng)定時(shí)巡查，確保抓早抓小抓苗頭。2018年以來，全區(qū)注銷關(guān)閉各類涉非機(jī)構(gòu)400余家；列入省級風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)的391家機(jī)構(gòu)全部化解出清；擠壓整治違規(guī)私募機(jī)構(gòu)31家，壓減違規(guī)私募存量20多億元；立案查處非法集資案件87起，涉案金額140億元，為國家、集體、個(gè)人挽回經(jīng)濟(jì)損失4億多元。

三是群眾防范意識顯著增強(qiáng)。常態(tài)化開展投資者教育活動，通過氛圍營造、公益宣講、廣場咨詢、文創(chuàng)巡展等群眾喜聞樂見的形式，讓大家“易接受、用得著”。目前累計(jì)發(fā)放各類宣傳品10萬余份，舉辦專題宣傳宣講和廣場咨詢活動200多場。報(bào)、網(wǎng)、端、微密切跟進(jìn)，增加內(nèi)容供給和輿論傳播，群眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識和識別抵制能力持續(xù)提升。

當(dāng)前我區(qū)非法集資風(fēng)險(xiǎn)趨于收斂，整體可控。但民間投融資渠道狹窄的現(xiàn)實(shí)困難和非法集資高額回報(bào)的巨大誘惑交織疊加，風(fēng)險(xiǎn)隱患難以在短期內(nèi)根除，僅2021年涉非風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查期間，上級下發(fā)的基礎(chǔ)線索就有1951條。同時(shí)，近年來新興金融發(fā)展較為迅猛，目前全區(qū)名稱或經(jīng)營范圍含“私募”“創(chuàng)投”“股權(quán)投資”等字樣的類金融機(jī)構(gòu)達(dá)186家，其中已在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案的私募基金管理人22家，僅占到總數(shù)的12%，大量企業(yè)游離于金融監(jiān)管體系之外，也使區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)防范壓力隨之增加。

因此，防范和處置非法集資仍是當(dāng)前和今后一個(gè)時(shí)期尤為重要的工作，我們既要打好攻堅(jiān)戰(zhàn)，更要打好持久戰(zhàn)，重點(diǎn)做好“三抓三強(qiáng)化”。

一是抓打早打小，強(qiáng)化懲防并舉。全面加強(qiáng)對當(dāng)前經(jīng)濟(jì)環(huán)境下金融風(fēng)險(xiǎn)防范和處置問題的研究，探索完善金融領(lǐng)域輿情快速反應(yīng)、金融突發(fā)性事件應(yīng)急處置等機(jī)制；進(jìn)一步增強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)防范和處置力量，逐步構(gòu)建部門聯(lián)動、綜合監(jiān)控、分級管理的金融風(fēng)險(xiǎn)防范處置工作體系；強(qiáng)化早期行為行政處置，以現(xiàn)場檢查、風(fēng)險(xiǎn)提示和聯(lián)合執(zhí)法、行政處理為主要手段，對涉嫌非法集資行為加大整改規(guī)范和查處力度。

二是抓輿論引導(dǎo)，強(qiáng)化認(rèn)同構(gòu)建。依托多樣化平臺載體，發(fā)揮各類介質(zhì)作用，確保商務(wù)樓宇、創(chuàng)業(yè)園區(qū)宣傳全覆蓋，實(shí)現(xiàn)社會面宣傳廣覆蓋；加強(qiáng)金融普法宣傳和典型案例曝光度，增強(qiáng)群眾“買者自負(fù)”“風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)”意識；充分發(fā)揮社會管理網(wǎng)格員作用，“走村入戶”“進(jìn)店訪企”，開展面對面、點(diǎn)對點(diǎn)精準(zhǔn)宣傳，將防非反詐的剛性制度與敬老愛老的柔性關(guān)懷相結(jié)合，加強(qiáng)老年群體風(fēng)險(xiǎn)教育。

三是抓打擊處置，強(qiáng)化震懾態(tài)勢。對達(dá)到立案標(biāo)準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)（個(gè)人），公安機(jī)關(guān)要積極統(tǒng)籌調(diào)配力量，快速深入偵辦案件，果斷開展刑事打擊；協(xié)同推進(jìn)偵查、起訴、審判、執(zhí)行等司法環(huán)節(jié)，形成工作合力；將司法程序?qū)徑Y(jié)、涉案資產(chǎn)長期得不到處置清退的非法集資案件作為工作重點(diǎn)，加大執(zhí)行力度，推進(jìn)案結(jié)事了，化解相關(guān)領(lǐng)域信訪維穩(wěn)隱患。

我要發(fā)布的有關(guān)情況先介紹到這里，接下來，相關(guān)部門還將介紹更多接地氣、純干貨的內(nèi)容，歡迎大家持續(xù)關(guān)注，謝謝！

沈?。?/p>

下面請崇川區(qū)地方金融監(jiān)管局局長耿擁軍介紹我區(qū)非法集資風(fēng)險(xiǎn)早期防范化解工作。

耿擁軍：

各位代表、委員，媒體朋友們，市民朋友們：

我今天介紹的內(nèi)容主要是2021年以來處非進(jìn)入常態(tài)化防控階段的早期防范工作。2020年底，我區(qū)391家涉非風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)“清零”，處非三年攻堅(jiān)戰(zhàn)告一段落。由于前期非吸案件涉及群體多、查處周期長、追贓挽損率低、涉穩(wěn)風(fēng)險(xiǎn)高、化解難度大，致使諸多陳案擠占大量行政資源有待善后。在防非工作轉(zhuǎn)入長效治理階段后，區(qū)金融局總結(jié)攻堅(jiān)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，采取“源頭管控、打早打小”的方針，將工作重心放在商事主體注冊、落地及營運(yùn)早期階段的管控上，做到“三個(gè)必查”：

一是商事注冊前置審查。自2016年起，我區(qū)率先在全國推行基于防非的市場主體準(zhǔn)入管理，將防非關(guān)口移至行政管理最前沿。經(jīng)不斷優(yōu)化，目前已形成了規(guī)范化、制度化的商事注冊登記前置會商機(jī)制。2021年以來，通過會商審批、落實(shí)事中事后監(jiān)管責(zé)任后，進(jìn)行的注冊、變更事項(xiàng)85家次，暫緩登記近一千家次。有效屏蔽了風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在轄區(qū)的設(shè)立。

二是落地機(jī)構(gòu)定期排查。2021年初，組織排、協(xié)查員500余人次，開展了以清查摸底為目的的防非“百日攻堅(jiān)”，排查機(jī)構(gòu)2萬余家次。其后，出臺了《崇川區(qū)商務(wù)樓宇非法集資風(fēng)險(xiǎn)防控制度（試行）》等文件，在全域內(nèi)組建了18個(gè)基層處非專班，劃分了125個(gè)樓宇巡查網(wǎng)絡(luò)、 777個(gè)社區(qū)監(jiān)測網(wǎng)格，構(gòu)建了統(tǒng)一的業(yè)主、機(jī)構(gòu)、線索清單。每季度對樓宇進(jìn)行“三張清單”動態(tài)登記，累計(jì)收集預(yù)警線索近200條。以商務(wù)樓宇為重點(diǎn)的定期排查機(jī)制全面落地，為行政部門精準(zhǔn)管控以及司法機(jī)關(guān)早期打擊提供了有效的靶向引導(dǎo)。

三是早期風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)密核查。區(qū)金融局根據(jù)各基層排查組織上報(bào)的預(yù)警線索，對相關(guān)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營資質(zhì)、經(jīng)營行為、廣告營銷、資金渠道、高管背景等方面展開嚴(yán)密核查，采取綜合施策的方式進(jìn)行分類處置：對于早期風(fēng)險(xiǎn)，通過行政約談、限期整改、向社會發(fā)布警示公告等方式將風(fēng)險(xiǎn)消滅于萌芽；對于涉嫌犯罪的線索則立即移送公安機(jī)關(guān)進(jìn)行打擊，嚴(yán)防其進(jìn)一步做大危害社會。2021年至今，區(qū)金融局共處置確認(rèn)線索61條，行政約談65人次，向社會發(fā)布警示公告5個(gè)。其中《關(guān)于長城匯慈善協(xié)會涉嫌非法金融活動的風(fēng)險(xiǎn)提示》被北京、重慶相關(guān)機(jī)構(gòu)及眾多網(wǎng)絡(luò)媒體在全國轉(zhuǎn)載。2021年以來，公安機(jī)關(guān)新立的10起非吸類案件中，4起為金融局排查、移送線索，分別涉及偽私募、養(yǎng)老、理財(cái)?shù)阮I(lǐng)域。

經(jīng)過一年多的努力，防非長效治理體系建設(shè)初見成效。但治理措施在落地實(shí)施過程中還有不少痛點(diǎn)、難點(diǎn)及堵點(diǎn)，亟需社會大眾群策群力，實(shí)現(xiàn)對非法集資的聯(lián)防聯(lián)控。

盡管我區(qū)已開展市場主體準(zhǔn)入管理6年并不斷升級優(yōu)化，不少市民仍不了解。在商事注冊前置審查中，個(gè)別主體因?yàn)榍爸脤徍溯^一般手續(xù)程序繁瑣、辦理期延長，對辦理審查工作人員產(chǎn)生誤解甚至沖突。該舉措是根據(jù)《處非條例》及相關(guān)規(guī)范制度依法實(shí)施的。為平衡風(fēng)險(xiǎn)管控的社會成本收益比，并兼顧營商環(huán)境，該舉措已進(jìn)行了人性化改進(jìn)。當(dāng)然還存在少量不法機(jī)構(gòu)采取“改名換姓”的方式規(guī)避審查。所以請廣大市民在進(jìn)行金融、投資等類業(yè)務(wù)時(shí)，不僅要查驗(yàn)交易對象的營業(yè)執(zhí)照，特別是經(jīng)營范圍，更要看是否持有金融類許可證。后續(xù)我們將繼續(xù)提升群眾對相關(guān)法規(guī)關(guān)鍵點(diǎn)的知曉度。

盡管我區(qū)已組織多次大規(guī)?！皰邩恰辈㈤_展定期排查，風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)仍有遺漏。近年來，詐騙、傳銷及非法集資等犯罪手法在不斷交雜演變，科技創(chuàng)新、區(qū)塊鏈、元宇宙等包裝外衣在不斷翻新?lián)Q裝?；鶎优挪閱T專業(yè)知識參差不齊，在預(yù)警工作中難免會有疏漏。為封堵上述漏洞：一是呼吁各物業(yè)、業(yè)主主要配合樓宇排查工作，及時(shí)聯(lián)絡(luò)樓宇排查員完成新落戶機(jī)構(gòu)的申報(bào)登記；二是希望金融從業(yè)者利用專業(yè)知識、從業(yè)信息幫助樓宇排查員辨識非法金融；三是鼓勵市民群眾根據(jù)日常、廣告等信息來源，積極舉報(bào)身邊的非法集資行為（舉報(bào)電話89002196）。目前，市區(qū)兩級均出臺了舉報(bào)獎勵政策，去年底2名群眾提供的非法集資線索經(jīng)金融局、公安機(jī)關(guān)確認(rèn)達(dá)到刑事立案標(biāo)準(zhǔn)，即獲得了五千元獎勵。另外，我們也支持社會熱心、專業(yè)人士利用相關(guān)政策成為職業(yè)或半職業(yè)“打非人”，構(gòu)建多層次防非隊(duì)伍（歡迎與區(qū)金融局聯(lián)系）。

盡管防非行政短板已在頂層設(shè)計(jì)補(bǔ)齊并形成法條落地，社會共治仍需提升。《處非條例》明確“對非法集資堅(jiān)持防范為主、打早打小、綜合治理、穩(wěn)妥處置的原則”。為此，我們繼續(xù)保留了攻堅(jiān)戰(zhàn)期間一套行之有效的行政擠壓舉措，即通過非法機(jī)構(gòu)的社會關(guān)聯(lián)方、行政管理方共同施壓，實(shí)現(xiàn)對非法集資早期階段的社會共治。前期，一些樓宇業(yè)主、物業(yè)甘愿舍棄短視利益，積極配合有關(guān)部門對非法機(jī)構(gòu)的驅(qū)散，形成了良好的營商生態(tài)并獲得了長期穩(wěn)定的收益；而部分區(qū)域、樓宇被貼上非法金融集聚地的標(biāo)簽，正規(guī)機(jī)構(gòu)逐漸搬離，樓宇入住率、租金大幅下跌，其聲譽(yù)及經(jīng)營環(huán)境則需漫長的修復(fù)過程，現(xiàn)在看來得不償失。另外，在早期擠壓階段，往往證據(jù)不達(dá)立案標(biāo)準(zhǔn)。金融監(jiān)管部門會通過公告揭示相關(guān)機(jī)構(gòu)的涉眾經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，在警示社會的同時(shí)也向誤入歧途的參與群眾及其親友進(jìn)一步征集不法機(jī)構(gòu)的違法證據(jù)。在此懇請廣大樓宇業(yè)主、物業(yè)以及相關(guān)參與人積極配合有關(guān)部門對不法機(jī)構(gòu)的擠壓驅(qū)散工作，既是履行應(yīng)盡義務(wù)也是維護(hù)自身權(quán)益。

各位市民朋友，魚兒離不開水、瓜兒離不開秧。你們是我們開展防非工作的動力初心，也是堅(jiān)強(qiáng)后盾，更可以是得力幫手。崇川區(qū)金融局愿集各家智慧、聚各方力量，攜手共織防非密網(wǎng)、共創(chuàng)美好生活！謝謝！

沈?。?/p>

下面請公安崇川分局副局長胡曉利介紹我區(qū)非法集資案件刑事打擊和追贓挽損情況。

胡曉利：

各位領(lǐng)導(dǎo)，各位朋友，大家上午好！

　　非常高興今天能借此機(jī)會，跟大家報(bào)告一下崇川公安機(jī)關(guān)近年來打擊非法集資和追贓挽損的相關(guān)工作情況。

隨著社會經(jīng)濟(jì)的高速發(fā)展，特別是互聯(lián)網(wǎng)金融支付技術(shù)的快速迭代，伴隨而來的是非法集資犯罪的集中爆發(fā)。對于南通這座居民存款和人均可支配收入均位于全國前列的城市而言，一方面勤勞簡樸的父老鄉(xiāng)親對于儲蓄存款有著特殊的執(zhí)著和遠(yuǎn)超消費(fèi)的熱情，另一方面普通老百姓缺乏專業(yè)投資知識，這給非法集資提供了異常肥沃的土壤。

　　從十多年前，我們公安機(jī)關(guān)會同各商業(yè)銀行在網(wǎng)點(diǎn)柜面對老年人大額取現(xiàn)的“圍追堵截”，到后來無處不在的POS機(jī)刷卡，再到現(xiàn)如今的二維碼掃碼支付，公安機(jī)關(guān)在無時(shí)不刻不在為捂緊老年人的錢袋子而絞盡腦汁。

　　2012年以來，崇川公安機(jī)關(guān)在上級的牽頭下貫徹執(zhí)行打擊非法集資“掃雷”專項(xiàng)行動，共立案打擊非法集資案件189起，抓捕、審查犯罪嫌疑人600多人，移送審查起訴416人。

2018年以來，我局共新立非法集資案件87件，涉及金額達(dá)140多億元人民幣，涉及本地集資參與人近3萬人，抓捕審查犯罪嫌疑人433人，移送檢察院審查起訴173件（含2018年以前所立案件）416人，其中提請批準(zhǔn)逮捕案件56件85人。

而這些集資案件的涉案資金體量也從當(dāng)年的百萬級迅速發(fā)展為千萬、億元甚至是百億元級別，給百姓造成了巨額經(jīng)濟(jì)損失。從前幾年打擊非法集資犯罪工作中總結(jié)出以下幾條經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)：

一、堅(jiān)持打早打小處置原則，刑事打擊與追贓挽損并

從歷年偵辦的集資案件可見，犯罪嫌疑單位存續(xù)時(shí)間越長，涉案金額越大，追贓挽損難度也越大。2012年8月，我局主動取締的成立僅半年的升澤隆公司，為投資人挽回51%的投資款；而2019年8月我局立案偵查的朱某等人非法吸收公眾存款案，公司自成立到暴雷，存續(xù)時(shí)間長達(dá)七年，涉案金額高達(dá)34.29億元人民幣，造成南通本地6187名投資人實(shí)際損失16.05億余元，而查封、凍結(jié)和扣押的涉案財(cái)物價(jià)值不到總金額的千分之一，追贓挽損工作也開展的異常艱難。后來公安機(jī)關(guān)堅(jiān)定不移地執(zhí)行黨委政府“打早打小”的刑事打擊原則，2021年11月，我局社區(qū)民警在日常巡查過程中發(fā)現(xiàn)并取締了成立時(shí)間不足三個(gè)月的“中科核量”公司，使得該公司尚未成長到一定規(guī)模，最終成功追回2700多萬元投資款，追贓挽損率近九成，有效避免了投資人的經(jīng)濟(jì)損失。

二、強(qiáng)化金融行業(yè)隊(duì)伍監(jiān)管，加大法制靶向教育宣傳

近5年來，我局年均抓獲和審查集資犯罪嫌疑人超百人，其中七成以上的人員有銀行、保險(xiǎn)、基金等金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷或擁有經(jīng)紀(jì)人資格，甚至有部分原金融機(jī)構(gòu)部門負(fù)責(zé)人、中高級管理人員，這部分人員原本在正規(guī)金融機(jī)構(gòu)就年薪百萬，但為追求更高的收入，不惜鋌而走險(xiǎn)，在明知相關(guān)單位未取得金融許可的情況下，仍然心存僥幸，甚至帶領(lǐng)原工作團(tuán)隊(duì)整建制跳槽，少數(shù)人員甚至采取化名、頻繁跳槽的手段來逃避打擊。例如宜誠漢德案件的原總裁黃某，在原保險(xiǎn)公司擔(dān)任高管，年薪百萬，但跳槽到宜誠公司后，在任職兩年多的時(shí)間內(nèi)就非法獲利超700萬元，令人咋舌。

針對上述情況，我局多次會同區(qū)檢察院前往銀行、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)協(xié)會以及金融企業(yè)等集資案件“高?！辈块T，采取法制講堂、會議座談等多種形式，宣傳金融法律法規(guī)，要求金融行業(yè)從業(yè)人員提高金融法制觀念，加強(qiáng)職業(yè)道德自律。

三、積極推進(jìn)法律法規(guī)完善，持續(xù)加大追贓挽損力度

司法實(shí)踐中，很多集資犯罪嫌疑人，在落網(wǎng)前早早布局，轉(zhuǎn)移、隱匿非法所得和涉案資產(chǎn)，在被公安機(jī)關(guān)抓捕審查過程中進(jìn)行對抗，拒不交待涉案資金去向，拒不退出非法所得。我局于2018年5月偵辦的中佳易購案，犯罪嫌疑人顧某非法獲利2286萬元卻拒不退贓，隱匿、轉(zhuǎn)移非法所得，最終獲刑七年，而其子----孫某也因?yàn)檗D(zhuǎn)移顧某的非法所得而觸犯刑法，犯洗錢罪被我局繩之以法，追究刑事責(zé)任，成為我局成功偵辦的首起洗錢案例。2016年10月我局偵辦的宜誠漢德案件，查明涉案資金達(dá)25.91億元，造成直接經(jīng)濟(jì)損失超15億元，我局在偵查中扣押了現(xiàn)金4100萬元、車輛30輛，房產(chǎn)55處、467套，最終拍賣變現(xiàn)2.65億元，成為追贓挽損歷史之最，而在本案后續(xù)的涉案資產(chǎn)和非法所得的追繳過程中，我局還發(fā)現(xiàn)了陳某的洗錢犯罪線索，并最終將潛逃長達(dá)6年之久的陳某繩之以法，于近期剛剛執(zhí)行逮捕，追繳非法所得數(shù)十萬元。

今年新頒布的《刑法修正案十一》對原非法吸收公眾存款犯罪量刑進(jìn)行了調(diào)整，將原最高量刑十年提高到十年以上，而且增加了“在提起公訴前積極退贓退賠，減少損害結(jié)果發(fā)生的，可以從輕或者減輕處罰。”的條款，通過法律條文的修訂，鼓勵退贓，以達(dá)到加大追贓挽損力度的目標(biāo)。

四、持續(xù)推進(jìn)開展“獵狐行動”，深化國際刑事司法協(xié)助

境外不是法外之地！近年來，我國參與國際刑事司法協(xié)助互動良好，自公安部開展“獵狐行動”以來，共抓獲境外在逃人員6400余名，追繳贓款近300億元人民幣。我局也于2014年和2017年兩次派遣偵查員出境抓捕非法集資犯罪嫌疑人，最終引渡回國接受審判。

在我局2019年8月偵辦的中藝財(cái)富案中，本地主犯朱某在案發(fā)前潛逃出境，經(jīng)我局報(bào)請國際刑警組織列為“紅色通緝令”開展全球通緝，并已正式向境外警方發(fā)出引渡請求。同時(shí)針對朱某及其家屬的轉(zhuǎn)移非法所得的洗錢犯罪行為正式立案偵查，目前已查詢涉案資金賬戶400多個(gè)，凍結(jié)資金賬戶50多個(gè)，涉及資金近千萬元。

最后，處置非法集資，任重而道遠(yuǎn)，使命光榮且任務(wù)艱巨，但義不容辭！崇川公安今后將繼續(xù)在黨委、政府的堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下，在處非辦的牽頭下，與檢察院和法院做好分工協(xié)作，踐行使命，履行責(zé)任擔(dān)當(dāng)，共同為營造崇川的良好社會環(huán)境和金融秩序出一份力，堅(jiān)決防止金融風(fēng)險(xiǎn)向政治領(lǐng)域傳導(dǎo)，為二十大會議的成功勝利召開提供堅(jiān)強(qiáng)保障！

沈俊：

謝謝！下面請崇川區(qū)人民檢察院副檢察長張軍介紹近年非法集資犯罪的類型和特點(diǎn)。

張軍：

2018年以來，非法集資案件進(jìn)入高發(fā)期。五年來，我院共受理非法集資案件173件416人，其中審查逮捕案件56件85人，審查起訴案件117件331人。審查逮捕案件中，非法吸收公眾存款案件49件78人，集資詐騙7件7人，共批準(zhǔn)逮捕75人；審查起訴案件中，非法吸收公眾存款案件108件321人，集資詐騙案件9件10人；目前已審結(jié)非法集資類案件107件295人。結(jié)合辦案，我們每年制發(fā)金融犯罪白皮書，召開新聞發(fā)布會，向社會發(fā)出預(yù)警。今天我們又如約而至。

一、非法集資案件的主要表現(xiàn)類型

經(jīng)對五年來的辦案情況進(jìn)行系統(tǒng)梳理，我們發(fā)現(xiàn)非法集資案件主要包含以下類型：

（一）以投資、運(yùn)營公司的名義募集資金。2018年，宣稱投資橡膠、煤礦、農(nóng)產(chǎn)品等實(shí)體類項(xiàng)目的非法集資較為常見；2019年以后，伴隨著互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，犯罪人員多通過設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、投資或投資咨詢類企業(yè)吸收資金。

（二）以股權(quán)眾籌、債權(quán)轉(zhuǎn)讓等名義募集資金。2018年以來，以債權(quán)轉(zhuǎn)讓方式非法募集資金的案件共14件，占比11.97%；如善林財(cái)富系列案件，總部負(fù)責(zé)人周某僅具有極少債權(quán)，卻在線下與集資參與人簽訂《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》，線上通過善林財(cái)富、億寶貸、善林寶等APP推薦投資，進(jìn)行肆意債權(quán)轉(zhuǎn)讓，最后造成7億余元的損失。

（三）以銷售或回購商品的名義募集資金。2018年以來，以銷售或回購商品為名的非法集資案件共17件，占比6.88%；作案手法從銷售實(shí)體商品，逐漸演化為利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”“電子百貨”“元宇宙”等名義非法集資。如中藝財(cái)富系列案件，被告人以推介名人字畫、珠寶、玉器等藝術(shù)品抵押的方式，吸引客戶投資。

（四）以銷售理財(cái)產(chǎn)品的名義募集資金。2018年以來的非法集資案件均可歸結(jié)為直接或間接的理財(cái)類非法集資。犯罪人員以公司名義，設(shè)置不同時(shí)間段、不同名義的理財(cái)產(chǎn)品，或者打著“互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新”的幌子，虛假宣傳金融產(chǎn)品，以期貨、P2P 、新科技、虛擬幣等看似高大上的互聯(lián)網(wǎng)項(xiàng)目吸引投資。如崔某等人非法吸收公眾存款案，就是以銷售理財(cái)產(chǎn)品為名非法募集資金。

（五）以“養(yǎng)老服務(wù)”為幌子募集資金。投資養(yǎng)老類非法集資案件在2019年后增長較快。如愛福家系列案件，主要以養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)為宣傳點(diǎn)，犯罪人員以養(yǎng)老之名，行非法集資之實(shí)。愛福家總部設(shè)立于南京，而后在海南、青島、上海、安徽等地成立多家分公司、建立養(yǎng)老院，通過帶部分集資參與人體驗(yàn)養(yǎng)老服務(wù)、老年公寓居住環(huán)境等，增強(qiáng)集資參與人信任，最終總部法定代表人攜款潛逃，造成集資參與人巨大損失。

二、非法集資案件呈現(xiàn)的特點(diǎn)

（一）涉案金額巨大、覆蓋范圍廣，呈現(xiàn)跨地域態(tài)勢。近年來，非法集資在案件數(shù)量和涉案人數(shù)大幅上升的同時(shí)，涉案金額也屢破新高，涉案范圍更加廣泛，全國性非法集資類案件頻發(fā)。2018年以來，我院受理的超億元非法集資案件共有30件119人，其中涉案金額超過5億元的有11件，超過10億元的有7件，超50億元的有2件，給集資參與人造成了巨大損失。作案地點(diǎn)從原來的在本市及鄰近城市，延伸發(fā)展到覆蓋全國。2018年以來，我院辦理的非法集資類案件中僅3件13人只在南通地區(qū)實(shí)施募集資金行為；全國性非法集資案件共有114件282人，占非法集資案件的97.4％。如宜誠漢德、愛福家、善林金融、中現(xiàn)眾合、望州財(cái)富等均為全國性非法集資案件。

（二）資金去向難以查清，追贓挽損難度大。2018年以來，我院辦理的非法集資案件，資金大都流向總公司，有些甚至流向境外，資金用途難以追溯，造成募集資金難以追回。與此同時(shí)，非法集資案件與洗錢犯罪連接密切，資金性質(zhì)被刻意掩飾。經(jīng)對2018年以來受理的非法集資案件梳理，發(fā)現(xiàn)存在洗錢犯罪線索9件19人，我們已將線索移送公安機(jī)關(guān)。

（三）犯罪主體呈現(xiàn)集團(tuán)化，高學(xué)歷特征明顯。2018年以來，我院受理的非法集資類案件均以公司名義，對外宣傳公司規(guī)模強(qiáng)大、實(shí)力雄厚，分別以總公司或分公司名義與集資參與人簽訂協(xié)議，其他關(guān)聯(lián)公司作為擔(dān)保方。非法集資過程中，往往由總部下發(fā)任務(wù)、規(guī)定工資構(gòu)成、宣傳模式等，總公司掌控財(cái)權(quán)、人權(quán)、物權(quán)等，集團(tuán)化運(yùn)作明顯。同時(shí)，這些公司招聘的人員也呈現(xiàn)出高學(xué)歷、專業(yè)化趨勢。非法集資涉案的321人中，150人為?？莆幕?，47人為本科，1人為碩士研究生；部分犯罪人員還有在銀行、保險(xiǎn)、證券等機(jī)構(gòu)的從業(yè)經(jīng)歷，有的還持有基金從業(yè)資格證，具有基礎(chǔ)的金融從業(yè)知識。

（四）犯罪方式翻新快，手段呈現(xiàn)隱秘性。一是宣傳內(nèi)容翻新快，緊貼社會熱點(diǎn)。2018年前，犯罪人員以宣傳投資實(shí)體類項(xiàng)目居多。近年來，股權(quán)、養(yǎng)老、文化藝術(shù)品交易、期貨、P2P 、PPP、虛擬幣、元宇宙等名義層出不窮，令投資者眼花繚亂，在未實(shí)際了解項(xiàng)目真實(shí)性、可靠性的情況下盲目投資，最終導(dǎo)致資金損失。二是宣傳方式隱蔽化。傳統(tǒng)的宣傳方式多為在人口集中地區(qū)發(fā)放宣傳單頁、召開客戶答謝會、宣講會等方式，但隨著各地金融監(jiān)管力度的加強(qiáng)，宣傳手段也隨之變?yōu)槊ご螂娫?、投放宣傳廣告、微信群、微信公眾號推送等不易被主管部門察覺的方式，更加隱蔽、不易察覺。投資途徑由原來的線下門店投資逐步轉(zhuǎn)移到線上運(yùn)營，并引入第三方支付平臺，增加了資金流向查處難度。三是公司資質(zhì)真假難辨。部分犯罪人員先是調(diào)整利息范圍，從原來的年利率30％左右降到6％-15％之間；有的犯罪人員具備基金從業(yè)資格，借著基金名義，從事非法集資的勾當(dāng)，混淆視聽，使投資者真假難辨。如楊建等人非法吸收公眾存款案，總公司具有基金銷售牌照，按照總公司部署，各分公司要求員工取得基金從業(yè)資格，大多數(shù)員工經(jīng)過培訓(xùn)，取得基金從業(yè)資格證，業(yè)務(wù)員對于公司具備牌照等情況告知集資參與人，集資參與人誤以為公司具備募集資金資質(zhì)，繼而投資。

（五）犯罪對象呈現(xiàn)重疊化，重復(fù)投資被騙現(xiàn)象嚴(yán)重。隨著生活水平的提高，居民理財(cái)意識逐步增強(qiáng)，“不把雞蛋放在一個(gè)籃子”的理財(cái)觀念深入人心，很多集資參與人秉持貨比三家不吃虧的想法，在多個(gè)公司投資，殊不知這些公司都是一條船上的螞蚱，船沉則血本無歸。有的在同一公司重復(fù)投資，尤其是一些存續(xù)時(shí)間長的全國性非法集資案件，重復(fù)投資現(xiàn)象頻發(fā)。如欒某等人非法吸收公眾存款案，投資到期后，集資參與人僅拿去利息，不取出本金重復(fù)投資。有的在不同公司重疊投資，部分集資參與人的名字在多個(gè)非法集資案件中出現(xiàn)，說明他們在上述案件中均有投資。

天上不會掉餡餅。你想著別人給付的利息，別人想著你的本金。打擊犯罪的同時(shí)，我們真誠呼吁廣大市民，保護(hù)好自己的錢袋子，遠(yuǎn)離非法集資，理財(cái)一定要通過正規(guī)渠道。

謝謝大家。

沈俊：

下面請崇川區(qū)人民法院副院長韓明智介紹近年來我區(qū)非法集資典型案例和審理執(zhí)行情況。

韓明智：

近年來，崇川法院堅(jiān)持以習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，充分發(fā)揮刑事審判職能，依法嚴(yán)厲打擊非法集資犯罪，審結(jié)了“宜誠、漢德”、“信和財(cái)富”、“中藝財(cái)富”等一批社會影響重大案件，取得較好的法律效果和社會效果，為防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)提供了有力的司法保障。

一、關(guān)于非法集資犯罪案件的審理、執(zhí)行情況

（一）非法集資案件的審理情況

2018年至2021年，崇川法院共審理非法集資案件104件284人，其中2018年審結(jié)7件20人，2019年審結(jié)27件64人，2020年審結(jié)19件81人，2021年審結(jié)51件119人。依法判決的284名被告人，其中依法判處10年以上有期徒刑14人，判處3年以上10年以下有期徒刑107人，判處3年以下有期徒刑163人。

目前刑法中的非法集資犯罪主要包括“非法吸收公眾存款罪”與“集資詐騙罪”兩個(gè)罪名。在我院審結(jié)的104件案件中，其中非法吸收公眾存款案件88件248人；集資詐騙案件16件36人。非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪的區(qū)別在于主觀要件需要具備“非法占有”的故意。上述案件中組織者及總公司的大部分均不在南通本地區(qū)，一般是犯罪分子在南通地區(qū)成立分公司實(shí)施的非法集資行為，吸收的資金亦進(jìn)入總公司的賬戶，大部分被告人對于非吸的錢款沒有支配權(quán)，不符合集資詐騙罪的認(rèn)定。

（二）非法集資案件的執(zhí)行情況

2018年至2021年，崇川法院共立案執(zhí)行非法集資案件104件，追回?fù)p失4億余元。其中宜誠、漢德案追回?fù)p失近2億元余元，被告人魏誠學(xué)等人非法吸收公眾存款案追回?fù)p失1240余萬元，清償比例達(dá)20%。其余案件的清償比例均不足10%。非法集資案件追贓挽損率低，主要因?yàn)榉欠Y犯罪案件案發(fā)時(shí)，資金鏈已經(jīng)斷裂，犯罪分子所吸收的資金除用于向集資參與人還本付息外，還被用于支付廣告營銷、業(yè)務(wù)提成、工資獎金、豪華辦公設(shè)施等高額經(jīng)營成本，不負(fù)責(zé)任地開展高風(fēng)險(xiǎn)投資，造成損失無法挽回。

（三）主要做法

一是依法打擊非法集資類犯罪。嚴(yán)格貫徹寬嚴(yán)相濟(jì)刑事政策，對于非法集資的首要分子和集資詐騙類犯罪分子從嚴(yán)從重處罰，對于數(shù)額特別巨大或者未退還集資款的非法集資類案件從重處理，對于非吸資金主要用于生產(chǎn)經(jīng)營，判決前能夠主動退贓，積極挽回?fù)p失的，依法從寬處理。

二是完善專業(yè)化辦案機(jī)制。實(shí)行非法集資類案件專人承辦，提高專業(yè)化辦案水平。通過同類案件和關(guān)聯(lián)案件的檢索，統(tǒng)一法律適用標(biāo)準(zhǔn)。對轄區(qū)內(nèi)集資參與人人數(shù)眾多、涉案金額大的非法集資類案件，同公安、檢察機(jī)關(guān)及時(shí)溝通，積極協(xié)作配合，形成合力，認(rèn)真把好案件質(zhì)量關(guān)，確保準(zhǔn)確、高效地執(zhí)行法律。

三是重視涉案財(cái)產(chǎn)的追繳工作。在審理非法集資案件中，加大涉案財(cái)產(chǎn)查控措施，積極督促涉案人員在判決前退贓退賠，最大限度地減少集資參與人的損失。在非法集資涉財(cái)執(zhí)行中，用足用好查封、凍結(jié)、拍賣等強(qiáng)制措施，加大對涉案贓款贓物的追繳，加快對涉案資產(chǎn)的處置變現(xiàn)。加強(qiáng)與總公司所在地法院的對接，及時(shí)移送涉案財(cái)產(chǎn)及損失清單，配合做好執(zhí)行財(cái)產(chǎn)分配工作。

四是強(qiáng)化司法宣傳工作。通過組織旁聽、公開宣判、發(fā)布典型案例、舉辦新聞發(fā)布會、深入社區(qū)普法等多種形式，積極開展防范和打擊非法集資宣傳教育活動，促進(jìn)公眾法律意識和風(fēng)險(xiǎn)識別能力的提高，自覺抵制各種形式的非法集資活動，避免損失的發(fā)生。

二、非法集資犯罪典型案例

為了使廣大市民認(rèn)清非法集資案件的實(shí)質(zhì)，增強(qiáng)防范意識和風(fēng)險(xiǎn)意識，崇川法院總結(jié)提煉了轄區(qū)內(nèi)六類非法集資典型案例，以供大家參考。

案例一：以“高額回報(bào)”為餌非法集資案

基本案情：被告人李某某利用微信群宣傳、發(fā)布“押款單”任務(wù)。“押款單”分為4500元、9000元，承諾一個(gè)月后返還5000元、10000元，共騙取300余人3600萬余元。鑒于被告人有自首情節(jié)，南通市崇川區(qū)人民法院以集資詐騙罪判處李某某有期徒刑九年六個(gè)月，并處罰金。

典型意義：本案中被告人為籌集資金，以月息超10%的高額利息為誘餌騙取被害人錢款。高收益伴隨高風(fēng)險(xiǎn)，提醒大家不要輕易相信高息理財(cái)，謹(jǐn)防非法集資騙局。

案例二：以“銷售理財(cái)產(chǎn)品”名義非法集資案

基本案情：2017年6月，被告人金某某、李某某成立江蘇騰萊信息科技有限公司南通分公司，為上海騰萊股權(quán)投資基金管理有限公司向不特定公眾銷售“躍滿盈”、“躍月利”等理財(cái)產(chǎn)品，非法吸收公眾存款共計(jì)1.2億余元，造成損失9000余萬元。南通市崇川區(qū)人民法院以非法吸收公眾存款罪，判處金某某等人有期徒刑三年六個(gè)月至十個(gè)月，并處罰金。

典型意義：被告人往往以“股權(quán)投資基金管理”、 “金融信息服務(wù)”、“財(cái)富投資管理”等名字注冊公司進(jìn)行集資，此類公司形式上合法，實(shí)則沒有金融資質(zhì)。在此提醒大家，投資理財(cái)應(yīng)當(dāng)選擇銀行等正規(guī)機(jī)構(gòu)投資。

案例三：以“藝術(shù)品投資”名義非法集資案

基本案情：2014年6月以來，被告人楊某等人在中藝財(cái)富分公司等任職期間，以公司名義與集資參與人簽訂《中藝財(cái)富藝術(shù)品銷售協(xié)議書》，約定由集資參與人認(rèn)購藝術(shù)品實(shí)物，藝術(shù)品由中藝江蘇分公司保管，集資參與人可以獲得認(rèn)購額年化12%的收益。經(jīng)審計(jì)，非法吸收資金共計(jì)34億余元，造成損失16億余元。南通市崇川區(qū)人民法院以非法吸收公眾存款罪，判處楊某等人有期徒刑九年十個(gè)月至四年，并處罰金。

典型意義：在此提醒大家對以“藝術(shù)品”為名的投資項(xiàng)目一定格外謹(jǐn)慎，如果存在無實(shí)物交付、承諾代銷、約定回購、固定利息返現(xiàn)等行為，務(wù)必謹(jǐn)慎對待，遠(yuǎn)離非法集資。

案例四：以“投資養(yǎng)老項(xiàng)目”名義非法集資案

基本案情：2013年至2018年5月，被告人任某等人在福晚南通分公司任職期間與投資人簽署《居家服務(wù)合同》、《藝術(shù)品交易合同》，以提供居家養(yǎng)老服務(wù)、藝術(shù)品投資等為由，向南通地區(qū)1135名不特定對象非法募集資金共計(jì)人民幣1.42億余元。南通市崇川區(qū)人民法院以非法吸收公眾存款罪，判處任某等人有期徒刑一年六個(gè)月至三年，并處罰金。

典型意義：本案系發(fā)生養(yǎng)老領(lǐng)域的非法集資案件。犯罪分子以養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)為幌子，以提供“養(yǎng)老項(xiàng)目”、“養(yǎng)老服務(wù)”等名義，承諾高額回報(bào)，向社會不特定人群變相吸收資金，讓眾多被害人尤其是老年人損失嚴(yán)重。在此提醒大家對于要提前預(yù)付高額養(yǎng)老服務(wù)費(fèi)用的要求務(wù)必謹(jǐn)慎對待，守好自己的養(yǎng)老錢。

案例五：以“消費(fèi)返利”名義非法集資案

基本案情：2016年9月，被告人苑某、肖某等人開發(fā)設(shè)計(jì)了“利信商城”平臺，沒有實(shí)際的購物消費(fèi)，而是采取默認(rèn)虛假消費(fèi)的形式募集資金，以可提現(xiàn)投資金額10倍的高額利潤，誘騙被害人投資。被告人利用“利信商城”投資平臺向不特定社會公眾募集資金共計(jì)人民幣800余萬元。南通市崇川區(qū)人民法院以集資詐騙罪，判處苑某等人有期徒刑十年至三年，并處罰金。

典型意義：消費(fèi)返利原本是一種常見的促銷手段，但是一些不法分子利用電商平臺，假借消費(fèi)返利之名，鼓動廣大消費(fèi)者參與集資。此類“消費(fèi)返利”不同于正常商家返利促銷活動，一旦資金鏈斷裂，參與者將面臨嚴(yán)重?fù)p失。

案例六：以“投資綠色項(xiàng)目”名義非法集資案

基本案情：2011年底，被告人崔某某在南通市崇川區(qū)成立宜誠、漢德公司，在多地成立分公司，向社會公眾集資，以開發(fā)、投資綠色食品項(xiàng)目、生態(tài)園建設(shè)工程項(xiàng)目等為由，向1萬余人非法吸收人民幣25億余元，造成損失人民幣15億余元。南通市崇川區(qū)人民法院以非法吸收公眾存款罪，分別判處崔某某等人有期徒刑九年至五年不等，并處罰金。

典型意義：本案被告人在南通地區(qū)打著投資“綠色食品、生態(tài)園建設(shè)”項(xiàng)目，向1萬余人非法吸收25億余元，社會影響惡劣。該案及時(shí)查封了涉案的55處房產(chǎn)、57輛汽車及凍結(jié)相關(guān)銀行賬戶。進(jìn)入執(zhí)行階段法院加快涉案財(cái)產(chǎn)的處置，目前已追回?fù)p失2億余元，盡可能挽回集資參與人的損失。

在此，需要說明的是，2021年3月1日起施行的刑法修正案（十一）對非法吸收公眾存款罪的法定最高刑進(jìn)行了修正，從十年有期徒刑提高至十五年有期徒刑；同時(shí)提高了集資詐騙罪的最低法定刑。上述刑法條文的修正反映了國家對非法集資犯罪從嚴(yán)懲處、打擊的力度。下一階段，崇川法院將進(jìn)一步加大打擊力度，發(fā)揮刑事審判職能，依法從嚴(yán)懲處非法集資犯罪；進(jìn)一步完善制度機(jī)制，促進(jìn)非法集資案件審判、執(zhí)行工作規(guī)范化、制度化、程序化，提高工作專業(yè)化水平；進(jìn)一步加強(qiáng)與公安、檢察等機(jī)關(guān)的工作聯(lián)系，形成打擊合力，堅(jiān)決打贏防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)。

沈?。?/p>

謝謝幾位領(lǐng)導(dǎo)的介紹。

下面我們進(jìn)入提問環(huán)節(jié)，各位記者朋友如果有感興趣的問題，可以向出席發(fā)布會的有關(guān)部門領(lǐng)導(dǎo)提問，提問時(shí)請報(bào)一下所代表的新聞機(jī)構(gòu)。

記者：

剛才，耿局長介紹當(dāng)前非法集資隱匿性在不斷增強(qiáng)。同時(shí)，詐騙、傳銷及非法集資等犯罪手法在不斷交雜演變，科技創(chuàng)新、區(qū)塊鏈、元宇宙等包裝外衣在不斷翻新?lián)Q裝，我想請問金融監(jiān)管局耿局長，作為普通老百姓怎樣練就一雙火眼金睛、快速識別非法集資呢？

耿擁軍：

感謝這問記者朋友，你的問題很實(shí)用，應(yīng)該也是很多市民朋友普遍關(guān)心的問題。投資具有專業(yè)屬性，老百姓要做自己看得懂的投資。同時(shí)，在面對各類宣傳是要做到不迷信、不盲從、不貪小便宜，才能看緊自己的錢袋子、守住自己的血汗錢。為了幫助市民朋友們快速辨識非法集資，防止上當(dāng)受騙，我們總結(jié)了“三看三思三不要”。三看：一看是否取得工商營業(yè)執(zhí)照；二看是否取得金融監(jiān)管部門（人行、銀保監(jiān)、證監(jiān)部門以及地方金融監(jiān)管部門）的批準(zhǔn)文書，理財(cái)產(chǎn)品是否在其批準(zhǔn)的經(jīng)營范圍內(nèi)。只有工商營業(yè)執(zhí)照，沒有金融監(jiān)管部門批文，是不能銷售理財(cái)產(chǎn)品的；三看資金投向領(lǐng)域是否安全可靠。三思：一思是否真正了解該產(chǎn)品及市場行情；二思理財(cái)產(chǎn)品是否符合市場經(jīng)營規(guī)律；三思自身經(jīng)濟(jì)實(shí)力是否具備抗風(fēng)險(xiǎn)能力。三不要：一不要盲目相信造勢宣傳，因?yàn)樗麄兺笃熳骰⑵?；二不要盲目相信熟人介紹、專家推薦，因?yàn)樗麄円部赡鼙或_了；三不要被高利誘惑盲目投資，因?yàn)橥顿Y“高利息”的錢都是自己的本金。

最后，提醒廣大市民千萬別相信“天上能掉餡兒餅”！

記者：

今天機(jī)會難得，我想請問公安崇川分局胡局長，假如投資人在公安機(jī)關(guān)偵查階段未報(bào)案登記，是否影響最終資產(chǎn)分配？如果發(fā)生集資犯罪分子拒不交代涉案資金去向、拒不退繳非法所得，公安機(jī)關(guān)是如何應(yīng)對的？

胡曉利：

感謝您對公安工作的關(guān)注。在以往集資案件辦理過程中，客觀存在著有部分投資人未在公安偵查階段登記報(bào)案，也未提供相關(guān)證據(jù)材料，原因有兩個(gè)方面：一是公安機(jī)關(guān)依照法定程序偵查案件，期限一般不超過一年，部分投資人沒有主動到公安機(jī)關(guān)報(bào)案，也未看到公安機(jī)關(guān)發(fā)布的相關(guān)公告，當(dāng)知曉公安機(jī)關(guān)已立案后再到公安機(jī)關(guān)報(bào)案時(shí)被告知案件已移送審查起訴或者已經(jīng)判決；二是在集資公司爆雷后，投資人群體意見不統(tǒng)一，部分群體主張報(bào)案，部分群體主張給時(shí)間空間讓公司自救，甚至聯(lián)名信訪要求公安機(jī)關(guān)放人，導(dǎo)致公安機(jī)關(guān)只取得了部分投資人數(shù)據(jù)，而到了資產(chǎn)執(zhí)行階段，原先未報(bào)案的人員又出現(xiàn)要求參與涉案資金分配。

針對上述情況，根據(jù)以往司法實(shí)踐，根據(jù)案值和所涉區(qū)域范圍大小，均有相應(yīng)補(bǔ)救措施，例如，本地主辦的案件只需向原主辦單位或者法院執(zhí)行部門提供相應(yīng)投資人證據(jù)就可以達(dá)到目的，而在e租寶案件的資產(chǎn)分配環(huán)節(jié)中，也前置了一個(gè)系統(tǒng)性確認(rèn)投資權(quán)益的環(huán)節(jié)，用以保障投資人的參與最終分配的合法權(quán)益。

你提到的第二個(gè)問題，其實(shí)在公安機(jī)關(guān)偵查中，經(jīng)常遇到這種情況。公安機(jī)關(guān)在偵查階段中，會窮盡法律賦予的查詢、查封、凍結(jié)、扣押等措施和手段來查明犯罪嫌疑人的非法所得和資金去向，當(dāng)然，公安機(jī)關(guān)打擊犯罪、追繳非法所得還是離不開人民群眾的力量，公安機(jī)關(guān)還要依靠人民群眾提供犯罪分子轉(zhuǎn)移、隱匿涉案資金和非法所得的線索和證據(jù)，公安機(jī)關(guān)也會積極物建情報(bào)特勤和信息員對犯罪分子進(jìn)行秘密貼靠，全力發(fā)現(xiàn)并打擊洗錢和掩飾、隱瞞犯罪所得犯罪行為。

記者：

剛剛幾位發(fā)言人均談到了寬嚴(yán)相濟(jì)，我想請問區(qū)檢察院的張軍副檢察長，關(guān)于非法集資案件，我們區(qū)檢察院在辦案中是如何把握的？

張軍：

感謝您的提問。打擊非法集資嚴(yán)的主基調(diào)是一貫的，通過剛剛的發(fā)布，大家看到五年來三百余人因非法集資在崇川被追究刑事責(zé)任，但寬嚴(yán)相濟(jì)的刑事政策也是我們辦案中所要遵循的，根據(jù)刑法修正案（十一）的規(guī)定，在提起公訴前積極退贓退賠，減少損害結(jié)果發(fā)生的，可以從輕或者減輕處罰。落實(shí)到具體的辦案中，我們根據(jù)是否具備人員管理、資金控制等在犯罪中的作用，結(jié)合損害后果，綜合判斷責(zé)任輕重和刑事追究的必要性，按照區(qū)別對待原則分類處理，依法追訴。對在審查逮捕階段就積極退贓退賠的，慎重采取羈押性強(qiáng)制措施；對羈押后能積極退贓的，通過羈押必要性審查，對符合具有悔罪表現(xiàn)，不予羈押不致發(fā)生社會危險(xiǎn)性的，依法變更強(qiáng)制措施；在審查起訴階段，我們結(jié)合認(rèn)罪認(rèn)罰工作的開展，將退贓與否、退贓比例等作為量刑因素向犯罪嫌疑人釋明，區(qū)分情形提出不同的量刑建議。如在辦理吳某某等人非法集資案件中，結(jié)合認(rèn)罪認(rèn)罰，最終促使17名業(yè)務(wù)人員退出違法所得共計(jì)660余萬元，其中15人退出全部違法所得。這其中，我們對于組織、策劃實(shí)施非法集資的吳某以集資詐騙罪提起公訴；對于退出全部違法所得的團(tuán)隊(duì)經(jīng)理以上人員，依法予以從輕處罰；對于退出全部違法所得的業(yè)務(wù)經(jīng)理及部分積極參加的業(yè)務(wù)人員，依法提出適用緩行的量刑建議。

記者：

我想請問區(qū)法院韓副院長，在非法集資案件的追贓挽損方面有哪些做法？

韓明智：

感謝您的提問。非法集資案件的追贓挽損一直是集資參與人最為關(guān)心的問題。近年來，崇川法院在依法嚴(yán)厲打擊非法集資犯罪的同時(shí)，高度重視追繳挽損工作，審理階段全面查扣被告人財(cái)產(chǎn)，鼓勵被告人退贓退賠。待刑事判決生效后及時(shí)移送執(zhí)行，啟動資產(chǎn)處置、退賠、返還程序。為了破解追贓挽損難的問題，法院采取了一些針對性的措施：一是建立專案專辦機(jī)制。執(zhí)行局抽調(diào)專門人員成立刑事案件涉財(cái)產(chǎn)部分專案執(zhí)行小組，加大對此類案件的辦理力度，及時(shí)處置公安機(jī)關(guān)查封、扣押的財(cái)產(chǎn)及本院查控的財(cái)產(chǎn)。二是妥善處置涉案資產(chǎn)。采用線上線下模式，全面查詢控制被執(zhí)行人財(cái)產(chǎn)。除了存款、房產(chǎn)、車輛外，加大對股權(quán)、字畫、農(nóng)莊經(jīng)營權(quán)等財(cái)產(chǎn)的執(zhí)行。如辦理天九案件中對被執(zhí)行人在南京、合肥公司的股權(quán)成功評估拍賣；宜誠漢德案件中對被執(zhí)行人在如皋有幢爛尾樓成功拍賣，最大限度的實(shí)現(xiàn)被執(zhí)行財(cái)產(chǎn)的價(jià)值。三是加強(qiáng)多方協(xié)同合作。加強(qiáng)與公安機(jī)關(guān)聯(lián)絡(luò)協(xié)調(diào)，窮盡手段完善投資人員的聯(lián)系方式，確保案款發(fā)放人員的到位率；加強(qiáng)與審計(jì)部門溝通協(xié)調(diào)，對于投資人有關(guān)受損金額、發(fā)放比例等問題，及時(shí)委托相關(guān)審計(jì)部門進(jìn)行審核，確保發(fā)放金額的準(zhǔn)確率。

雖然法院在追贓挽損方面采取了積極的措施，取得一定成效。但近年來，非法集資案件造成的損失越來越大，少則幾千萬，多則數(shù)十億，仍存在案發(fā)后追繳財(cái)產(chǎn)少、資產(chǎn)處置難度大、資金清退難等問題，導(dǎo)致大部分案件的執(zhí)行率都不足一成。因此抵制住高額回報(bào)的誘惑、理性投資才是我們確保個(gè)人財(cái)產(chǎn)安全最有效的手段。

沈?。?/p>

由于時(shí)間關(guān)系，提問環(huán)節(jié)到此結(jié)束。各位媒體朋友如果還有什么需要深入了解的，可以在會后與相關(guān)部門聯(lián)系。

防范處置非法集資，事關(guān)金融安全、社會穩(wěn)定和民生福祉,既需要政府主導(dǎo)、多方協(xié)同、齊抓共管；也需要各位新聞界的朋友，用妙筆、鏡頭和聲音，把輿論的力量傳入尋常百姓家；更需要廣大市民朋友正視風(fēng)險(xiǎn)、提高警惕、群防群治。

讓我們攜手努力，共筑防控堤壩，同享幸福生活。

崇川區(qū)“6.15”防范打擊非法集資集中宣傳發(fā)布會到此結(jié)束，謝謝大家！